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保険シミュレーションの結果を比較
-がん保険、医療保険、生命保険で試算-

がん保険、医療保険、生命保険のシミュレーション結果を比較しよう

保険シミュレーションは、保険選びの際に役立つ非常に便利なサービスですが、保険会社によって入力すべき項目も違えば、結果も大きく異なります。
そこで保険比較 編集部が、人気のがん保険、医療保険、生命保険のシミュレーションを厳選。実際にできる限り条件を揃えて、各社の保険シミュレーションを利用し、その結果を比較しました。
保険への加入を検討している方は是非チェックしてみてください。

保険シミュレーションの結果を比較 その1:がん保険シミュレーション

それではまず最初にがん保険シミュレーションの結果を比較します。

がんは近年大幅に生存率が上昇しているとはいえ、1981年以降日本人の死因トップに君臨しています。がん保険に加入する際は、死亡保障に加え、通院や入院までカバーできていることが重要です。
また、軽度ながんに分類される上皮内新生物に対しても一定の保障が受けられるものが良いでしょう。

以下はがん保険シミュレーションの際、入力したパーソナルデータです。

がん保険シミュレーション パーソナルデータ

生命月日 1976年10月30日(41歳)
性別

がん保険シミュレーション 設定内容 *1

がん基本給付金(入院) 1万円
がん診断給付金 100万円
抗がん剤治療給付金 or がん治療給付金
がん手術給付金
がん先進医療給付金
退院後療養給付金(がん退院一時金)
保険期間・保険料払込期間 終身払

*1 保険会社によって給付金額に若干の違いがあります

≪ がん保険シミュレーションの結果 ≫

アクサダイレクト生命のがん終身保険のシミュレーション結果

アクサダイレクト生命のがん終身保険の特長

アクサダイレクト生命「アクサダイレクトのがん終身」

アクサダイレクト生命「アクサダイレクトのがん終身」

世界最大級の保険・資産運用グループであるAXA(アクサ)グループのネット生保「アクサダイレクト生命」が販売するがん保険。本がん保険は充実した保障と割安な保険料を両立しており、保険加入者からも高い評価を獲得している。特にがん診断給付金を悪性新生物だけではなく、上皮内新生物でも満額受け取れることができる点や、特約によりがんの三大療法である「手術療法」「化学療法(抗がん剤治療など)」「放射線治療」の全てをカバーできる点は要チェック。

シミュレーションの流れ

アクサダイレクト生命のがん終身保険のシミュレーション1・画像

STEP1
「今すぐお見積もり」をクリック

アクサダイレクト生命のがん終身保険のシミュレーション2・画像

STEP2
生年月日と性別を入力

アクサダイレクト生命のがん終身保険のシミュレーション3・画像

STEP3
結果画面が出力される

アクサダイレクト生命のがん終身保険のシミュレーション4・画像

STEP4
必要項目を変更し、シミュレーション終了

出力結果

がん基本給付金(入院) がん入院給付金 1万円
がん診断給付金 100万円
※上皮内新生物でも満額給付
抗がん剤治療給付金
(がん治療給付金)

抗がん剤治療を受けた月ごとに10万円
がん手術給付金
手術ごとに何回でも1回10万円を給付
がん先進医療給付金
先進医療の技術費実費 通算500万円まで
退院後療養給付金
(がん退院一時金)

退院ごと何回でも1回につき10万円
  • ※医師・看護師などに24時間365日電話で健康相談できる「24時間電話健康相談サービス」が無料付帯
  • ※日本の名医のセカンドオピニオンに加え、優秀専門臨床医を紹介状作成料無料で紹介

月払保険料:3,580円

 備考  女性の場合、「女性がん入院給付金特約」を付帯可能。また、がんにならなかった際、3年毎にがん無事故給付金を受け取れる「がん無事故給付金特約」を付帯可能

 

オリックス生命のがん保険ビリーブのシミュ―レーション結果

オリックス生命のがん保険ビリーブの特徴

オリックス生命「がん保険ビリーブ」

オリックス生命「がん保険ビリーブ」

オリックスグループの生命保険会社「オリックス生命」が販売するがん保険。ビリーブは充実した保障と割安な保険料に定評があり、順調に加入者を増やしている。特に注目すべきは、がん診断給付金とがん治療給付金の手厚さ。基本給付金額1万円コースの場合、がん診断給付金100万円に加え、がん治療給付金50万円をWで保障。万が一に場合にしっかり備えることができる。

シミュレーションの流れ

オリックス生命のがん終身保険のシミュレーション1・画像

STEP1
保険料シミュレーションをクリック

オリックス生命のがん終身保険のシミュレーション2・画像

STEP2
生年月日と性別を入力

オリックス生命のがん終身保険のシミュレーション3・画像

STEP3
結果画面が出力される

オリックス生命のがん終身保険のシミュレーション4・画像

STEP4
必要項目を変更し、シミュレーション終了

出力結果

がん基本給付金(入院) 1万円
がん診断給付金 100万円
※上皮内新生物でも満額給付
抗がん剤治療給付金
(がん治療給付金)

がんの治療を目的に入院を開始 50万円
がん手術給付金
手術ごとに何回でも1回20万円を給付
がん先進医療給付金
先進医療の技術料の実費 通算2,000万円まで
退院後療養給付金
(がん退院一時金)

退院ごと何回でも1回につき10万円

月払保険料:3,840円

 

メットライフ生命のがん保険 ガードエックスのシミュレーション結果

メットライフ生命のがん保険 ガードエックスの特徴

メットライフ生命「がん保険 ガードエックス」

メットライフ生命「がん保険 ガードエックス」

米国最大の生命保険会社の日本法人「メットライフ生命」が販売するがん保険。ガードエックスの特徴は、入院・通院に関わらず手術・放射線治療・抗がん剤治療のいずれかの治療を受けた際、がん治療給付金を年に1回を限度として、通算5回まで受け取ることができる点だろう。がん診断給付金が上皮内新生物の場合は給付が減額される点は残念だが、保険会社としての信頼性では群を抜いている。

シミュレーションの流れ

メットライフ生命のがん終身保険のシミュレーション1・画像

STEP1
ページ中腹の「保険料を確認する」をクリック

メットライフ生命のがん終身保険のシミュレーション2・画像

STEP2
生年月日と性別を入力すると、「シンプルタイプ」と「充実タイプ」の結果画面が出力される

メットライフ生命のがん終身保険のシミュレーション3・画像

STEP3
必要項目を変更し、シミュレーション終了

出力結果

がん基本給付金(入院) 5,000円
※1回の入院日数が61日目以降1万円
がん診断給付金 1100万円
※軽微ながん(上皮内新生物)の場合は50%
抗がん剤治療給付金
(がん治療給付金)

*2:年1回を限度に5回まで50万円
がん手術給付金
がん先進医療給付金
先進医療の実費 通算2,000万円まで
退院後療養給付金
(がん退院一時金)

*2 公的医療保険制度の給付対象となる所定の手術・放射線治療・抗がん剤治療のいずれかを受けられたとき。「最上位の進行度を示す病期」と診断され、その日以後に入院または通院をされたとき

月払保険料:4,498円

 

まとめ:3社のがん保険シミュレーションの結果を比較

以下に3社のシミュレーション結果を比較しました。

がん保険のシミュレーション結果を比較
(2018年3月23日調査時点)

  アクサダイレクト生命
がん終身保険
オリックス生命
がん保険 ビリーブ
メットライフ生命
がん保険 ガードエックス
がん基本給付金 入院1万円 入院1万円 入院5,000円
※入院から61日目以降は2倍の1万円
がん診断給付金 100万円 100万円 100万円
※上皮内新生物の場合は50万円
抗がん剤治療給付金
or がん治療給付金
10万円
※抗がん剤治療給付金。抗がん剤の治療を受けた月ごとに10万円支給
50万円
※がん治療給付金。がん治療を目的に入院を開始した際支給
50万円
※規定の手術、がん治療、入院、または通院を行った場合、年1回を限度に5回まで50万円を支給
がん手術給付金 10万円
※手術ごとに何回でも1回10万円を給付
20万円
※手術ごとに何回でも1回20万円を給付

(がん治療給付金でカバー)
がん先進医療給付金 500万円
※先進医療の技術料の実費。通算500万円まで
2,000万円
※先進医療の技術料の実費。通算2,000万円まで
2,000万円
※先進医療の技術料の実費。通算2,000万円まで
退院後療養給付金
(がん退院一時金)
10万円
※退院ごと何回でも1回につき10万円
10万円
※退院ごと何回でも1回につき10万円
保険料 3,580円 3,840円 4,498円

この表をご覧いただくとわかるように、がん保険と一言で言っても、各社の保障内容には少しずつ違いがあり、保険料にも差があることがわかります。年齢や性別、保障内容を変更すれば、保険料の差がさらに大きくなることも珍しくありません。

大切なのは保険料と受けられる保障内容のバランスです。自分自身が希望する保障が明確な場合は、その保障が受けられる保険の中で、保険料とのバランスが良いものを選ぶと良いでしょう。

今回実施したがん保険のシミュレーション結果も参考に、ご自身の希望を満たすがん保険を見つけましょう。

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