保険まめ知識

第7回 保険の無料相談

1.保険無料相談とは?

保険無料相談とは、相談者からの依頼をもとに保険の見直しを行う無料の保険相談サービスです。
「月々の保険料を抑えたいが、どこを見直せば良いのかわからない」、「加入中の保険の保障内容に過不足がないかどうか知りたい」など、保険に関する悩みに応じて、保障計画の練り直しや具体的な保険商品の提案を行います。

このように、上手に利用すれば保険の無駄を省きつつ自分の家庭に合った保障を手に入れることができる保険無料相談ですが、初めての場合、「本当に無料なのか」、「強制的に加入させられるのではないか」等、不安に感じる方も多いでしょう。

ここでは、保険無料相談のしくみを解説するとともに、保険無料相談の上手な利用方法や、利用する際の注意点、おすすめの保険無料相談等を紹介します

2.保険無料相談の上手な活用法

無料保険相談を利用する場合におすすめなのが、複数の保険無料相談をはしごする方法です

依頼者から相談料をもらわない無料保険相談は、商品を紹介した保険会社から販売手数料をもらうことで商売を成立させています。そのため、中には顧客より保険会社を優先させて、手数料の高い保険商品のみを勧める悪質な無料保険相談に当たる可能性もあります。
また、保険に関する考え方は、担当のファイナンシャルプランナーによっても異なるため、最初に依頼した無料保険相談の方針が、必ずしも自分の家庭の状況に合うとは限りません。

そこで、初めて利用する時は、いくつかの無料保険相談に相談を依頼し、さまざまなプロの意見の中から自分に合ったものを選ぶと良いでしょう
無料保険相談の中には、完全中立の立場を貫くため、独立したファイナンシャルプランナーを採用しているところや、ファイナンシャルプランナーのマナー違反(保険のしつこい勧誘など)に対して厳しい罰則を設けているところもあり、このような制度を持つ保険無料相談を利用するのも一つの方法です。

ちなみに、すでに加入中の保険がある場合は、保険証券・約款などの資料や月々の保険料などを忘れずに用意しておきましょう。

POINT 無料保険相談 利用時のポイント

  1. 数社の保険無料相談をはしごして比較
  2. 強制加入の禁止やFPの教育・指導を行っている無料相談を選ぶ
  3. 現在加入中の保険をチェック(保険証券などの資料を用意)

POINT こんな無料保険相談には要注意

  1. 希望の保険商品とは異なるものを提案する
  2. 保険料が高額な保険商品に加入させようとする
  3. 複雑で内容を理解できない保険商品を勧める

≪ おすすめの保険無料相談 ≫

保険マンモス

保険マンモス

生命保険会社に所属しない独立系のファイナンシャルプランナーを置き、中立の立場から保険を提案する保険無料相談。「イエローカード制」を導入し、しつこい勧誘などがあった場合は担当ファイナンシャルプランナーの変更・登録抹消などの措置を行う。
オンラインで申込をすると、担当者が自宅や指定の場所に訪問してくれる。サイト内には保険の見直しに役立つコンテンツも充実

無料相談の形式 ファイナンシャルプランナーによる訪問相談
対応地域 全国(※山間部や島嶼などの一部地域を除く)
取り扱う保険の種類 生命保険、医療保険、年金保険、学資保険、がん保険、収入保障保険ほか
取り扱い保険会社 約22社

このサイトに行く

保険のgift

保険のgift

独自の審査基準に基づいて認定された保険専門ファイナンシャルプランナーを置く保険無料相談。中立立場からの保険提案をモットーに、担当者によるしつこい保険勧誘を禁止している。
オンラインから無料相談を予約すると、自宅など指定の場所に担当ファイナンシャルプランナーが訪問。相談予約後にアンケートに回答すると、マックカードや商品券に交換できるポイント1,000円分をプレゼント

無料相談の形式 ファイナンシャルプランナーによる訪問相談
対応地域 全国(※一部対応不可地域あり
取り扱う保険の種類 生命保険・医療保険・学資保険・がん保険・年金保険・介護保険ほか
取り扱い保険会社 5~10社

このサイトに行く

保険テラス

保険テラス

店舗来店型の無料保険相談。全国の自社店舗および提携店舗にオンラインで来店予約をとることができる。公平・中立な第三者視点から現在加入中の保険を診断&カウンセリング、将来のライフプランやマネープラン等を作成のうえ、必要に応じて新規保険の提案を行う。
取り扱う保険会社は約30社以上と多く、生命保険だけでなく損害保険(自動車保険など)も取り扱い可能。契約後のフォローを大切にしている点も嬉しい

無料相談の形式 店舗来店型の保険無料相談
対応地域 北海道、神奈川、千葉、茨城、新潟、愛知、大阪、滋賀、兵庫、和歌山、広島、沖縄
取り扱う保険の種類 生命保険・医療保険・がん保険・学資保険・シニア保険・積立保険・収入保障、女性保険ほか
取り扱い保険会社 約30社以上

このサイトに行く

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